有網友在mobile01上分享，自己從事理專7年的心得，他說，從一畢業進入外商再轉進民營企業，現在在公股行庫從事理專，做個里程碑來分享這幾年的經驗。

網友說，理專真正的工作是你如何維繫以下三角關係，老闆的業績、客戶的關係、同事的競爭。開銀行有成本，舉凡來行開戶、辦卡、定存，因為放款利差少得可憐，老闆自然希望分行無風險收入能增加，就是唯一能幫銀行賺錢的理專，賣基金、賣保險自然是分行提升盈餘最快的方法。

各分行都有附近的老客戶，銀行就像他們的教堂，時來分享他們喜悅悲傷，他們對待行員就像家人一樣，雖然常有不理性的，但是少數，關係的建立就是信任的開始，推產品難免，但心中要有你的天秤。

當老闆叫你做的目標與市場違背，你百分之兩百的要達成，犧牲的就是客人，你百分百不做，那你就準備回家吃自己，老闆跟客人的拿捏是一門學問，老闆進一步、客人退一步，客人進一步、老闆退一步。常看到不肖理專的報導，其實客人只會要一種商品：利率高、無風險、天期短。

不願解釋只想快成交，理專很容易就呼嚨帶過，這樣明顯的認知落差，就是後來客訴的導火線，還有介紹市場好時，可以說研究報告指出，專家講、謝ＸX講、投信公司、電視台講，就是不要說是你講。

這行業有趣的是，每位長輩客戶都會告訴你他家的事，不管好壞或八卦，跟自己沒關係又是陌生人，很容易讓人打開話夾子，常常看到他們小孩來銀行辦事時，都差點聊天時說出那些秘密。

以前總覺得自己要專精技術分析，宏觀總經，白話的告訴客人，讓客人賺錢，但看了綠角、歐斯麥、怪老子等等財經作家的書，自覺在股價隨機漫步下，是不是選錯行，經過自己的調適，我發現有錢的客人，好像也沒指望你幫他賺錢，我目前手上最大客人是上市生技的董事，他丟兩千給我時跟我說，每月印報表給我時不要差太多就好，一些建商老闆也是，捧場居多，有時本業太好賺，這還真看不上。

至於剩下的客人也都退休居多，跟他們聊天似乎是日常生活，可能兒女都在外工作，生活太乏味。（財經中心／台北報導）

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